logo

Vaheta ühest valuutast teise on kasumlik ja kasumlik ettevõtmine. Üks vahetuspunkt on keskmiselt võimeline tooma oma omanikule 2 000-5 000 tavapärase kasumitühiku kuus. Hästi läbimõeldud vahetus kontor lõpeb ühe aasta jooksul.

Vahetuskeskus võib avada ainult krediidiasutuse. Selles suhtes peab ettevõtja võtma valuutavahetusse krediidiasutuse (pank) toetust. Kapitaliinvesteeringute puhul, mis on kuni 30 000 tavapärase ühiku, on objekti tasuvusaeg kuni üks aasta.

1. etapp. Registreerimine

Vahetuspunkti avamiseks peate võtma krediidiasutuse ja sõlmima sellega lepingu.

Üksikisikuid pakutakse, ma toetan reeglina ainult väikeseid ja keskmise suurusega krediidiasutusi, teevad nad üksikisikuga koostööd ja annavad talle oma litsentsi alusel tööd valuutavahetuse tehingute tegemiseks.

Selleks, et alustada ettevõtja ja krediidiasutuse ühist tegevust, on teil vaja vahetada töö eest vahetuspunkti juhina.

Sellisel juhul sõltub kõik sõlmitud kokkuleppest institutsiooni juhtidega, kui kandidaat ei sobi, siis on pangal õigus keelduda, selgitamata seda põhjust.

Ettevõtja kohustub korraldama:

  • Otsingud ja üürid ruumid;
  • Soetab vajaliku varustuse;
  • Palkab töötajad;

Pank omakorda vastutab kõigi vajalike aruannete ja vastavuse eest kõikide Vene Föderatsiooni keskpanga eeskirjadele. Igakuine krediidiasutus peaks saama komisjonitasu.

Vahetuspunkti avamiseks peate võtma krediidiasutuse ja sõlmima sellega lepingu.

2. etapp. Ruumid ja seadmed

Parima asukohaga büroo asukoht on suur rist.

Enne avamist tuleb hinnata valuutavahetuse nõudluse tunnuseid ühes või teises kohas. Vahetuskontorid on populaarsemad kaubanduskeskustes, meelelahutuskohtades, hotellide lähedal, rongijaamas ja lennujaamas, samal ajal kui vahetuspunktid elamupiirkondades on vähem nõudlikud.

Lisaks nõudluse hindamisele saab valuutat hinnata ka siis, kui valuuta hind on keskmisest kõrgem, see näitab head nõudlust.

Kõik büroo dokumendid on registreeritud krediidiasutuses, sealhulgas rendileping. Büroo ruum peaks olema umbes 6-7 ruutmeetrit. See võib olla eraldi sisse ehitatud ruumi tüüp või soomustatud kabiin.

Kabiini maksumus koos viimistlustöödega nii väljastpoolt kui ka sees on 3000 kuni 6000 tuhat standardvarustust. Vahetuse keskuse ruum peab olema varustatud vastavalt eeskirjadele:

  • Soomustatud aken, uks;
  • Väljavõtte olemasolu;
  • Tule- ja turvasignalisatsioonide kättesaadavus;

Vahetuse keskus vajab järgmisi seadmeid:

  • Tarkvara, mis jälgib raha liikumist (seda tarkvara pakub krediidiasutus, mis võimaldab lihtsamat suhtlemist);
  • Valuuta detektorid (kontrollivad originaalsust);
  • Seifid;
  • Sularahaautomaadid;

Mis puutub väliskujundusse, siis väljastpoolt on vaja panna seisma, kuhu oleks asetatud kogu vajalik teave kliendile.

Tuba võib olla ruumi sisseehitatud tüüpi või eraldi asuva soomustatud kabiiniga.

3. etapp. Töötajad

Töötaja peamine kvaliteet on tema võime ja andekus võita klienti ja vahetuskontori juhte.

Töötajad koosnevad tavaliselt 2-st inimesest. Kassaajate tööd tehakse vastavalt ajakavale kaks, kaks või päev iga teine ​​päev. Kõik töötajad on koostatud krediidiasutuses kassapidajate positsioonile või vahetuskontorite juhtidele.

Vahetusteenuse peamine probleem on vargus. Kui isik läbib näiteks 100 tavapärast ühikut, võib tehingu erinevus olla kassas. Vahetusbüroode omanikud ütlevad, et selles äris on vähe usaldust ja omanik on ideaalne kassapidaja.

Erilist tähelepanu tuleks pöörata kassasse, sest nad veedavad samas ruumis 12-24 tundi ja nende kaudu läbib suur rahavoog.

Vahetuspunkti töötajaid on võimalik kontrollida nii katseostu abil kui ka jälgimissüsteemide (video) abil. Igal variandil on ühesugune viga: hooletu ja ebaausal töötajal on võimalus vargusest märkamata jääda, sest mitte kõigil pole õigust vaadata kogu salvestust, see on 24 tundi.

Kõige tavalisem võimalus on luua konkreetne tulu. Töötaja on kohustatud iga päev teatud summa üle andma ja kõik ülejäänud tulud kuuluvad vahetamiskoha töötaja juurde. Selleks, et määrata tulu summa, mida kassapidaja peab omanikule andma, võtab omanik seda mõnda aega oma positsiooni endale ise kindlaks määrama.

Töötaja peamine kvaliteet on võimalus võita üle krediidiasutuse vahetusbüroo juhataja ja juhataja.

4. etapp. Kasser

Püsiva muutuva kapitaliga - vahetuspunktide baas. Vahetusbüroo kasutab eri valuutade määrade vahelisest erinevusest, lisaks sellele vahele võib valuutavahetuse punkt kehtestada tasusid. Vahetuskursse määravad vahetut kontorid eraldi.

Krediidiasutuse haldusel on õigus vahetada büroode toimimise protsessi.

Vahetustegevuse läbiviimiseks peab valuutavahetus kontoris olema sularaha vääringute ostuks ja müügiks.

Selle ettevõtte keskmine käibekapital on 15 000-20 000 tavalist ühikut. See kogu summa on omaniku omavahendid. Neid hoitakse vahetus kontoris ja neid ei koguta. Need rahalised vahendid muudavad ainult riiki, teisendatakse need erinevatesse pangatähtedesse.

Vahetuspunkti aluseks on käibekapital.

5. etapp. Testimine

3 juhtumit saab vahetuspunkte kontrollida:

  1. Vene Föderatsiooni keskpank;
  2. Majanduskuritegude üksus
  3. Riigiteenistus maksude ja lõivude kohta;

Tšekk ilmub vahetusbüroos kohe pärast avamist. Vahetuskeskus kontrollib põhinõuete vastavust usaldusväärsusele, häirenuppude, erinevate häiresüsteemide ja teavituste olemasolule.

Krediidiasutus tegeleb küsimustega, mis tekivad tema tegevuses keskpangaga. Ettevõtja lahkub maksuteenistusest ja majanduskuritegude vastu võitlemise osakonnast.

Kuidas avada valuutavahetus kontoris

Vahetuskontorid meelitavad erainvestoreid ainult sellepärast, et raha eest raha muutmine on kasumlik ettevõte. Keskmiselt annab vahetuspunkt 2-5 tuhat dollarit kuus. Kui esialgne investeering on 30 tuhat dollarit, maksab soojusvaheti umbes aasta.

Vahetuskursid on teenitud vahetuskursside erinevuses. Mõnikord saab omaniku soovil tasu määrata. Vahetuskursse määrab isiklikult vahetuspunkt. Vahetustegevuste läbiviimiseks on vaja valuuta ostmiseks ja müümiseks käibekapitali. Keskmiselt on see summa vähemalt $ 15-20 tuhat. See on omaniku isiklik raha, mis asub vahetus kontoris ja mida ei võeta.

valuutavahetus kontor: registreerimine

Seaduse järgi võib vahetada ainult avatud krediidiasutus. Seepärast peab eraettevõtja selleks, et osaleda selles äris, sõlmida mis tahes pangaga leping.

Pangad, kes teevad koos üksikisikutega punkte, mis annavad neile tööd välisvaluutatehingutes osalemiseks, on tavaliselt väikesed või keskmise suurusega pangad.

Ühisaktiivsuse alustamiseks peab ettevõtja pangas leidma töökoha vahetuspunkti juhataja või juhina.

Ettevõtja võtab kõik organisatsioonilised küsimused: ruumide otsimine ja rentimine, varustus, töötajate värbamine jne. Panga peamised nõuded peavad vastama Venemaa Föderatsiooni keskpanga kehtestatud aruannetele ja regulatiivsetele juhistele. Kord kuus peab pank maksma komisjonitasu.

valuutavahetus kontor: ruumid ja seadmed

Vahetades ruumi valides on vaja hinnata selle asukohta. Parim koht valuutavahetuse korraldamiseks on suur rahvahulk.

Samuti on soovitatav hinnata antud piirkonna valuutavajaduse eripära Suured kaubandus- ja meelelahutuskeskused, hotellid, inimesed vahetavad sageli oma valuutat rublani; magamisruumides - vastupidi. Tasub pöörata tähelepanu lähimate konkurentide hinnapoliitikale: kui nende müügihinda suurendatakse, siis on need pangatähed siin kõige rohkem nõudlikud.

Rentimisruum, samuti kõik muud dokumendid väljastatakse pangale. Vahetaturu korraldamiseks vajalik minimaalne pindala on 6-7 m2. See võib olla kas kapitaalselt ehitatud tuba või soomustatud kabiin. Ostetud kabiini (koos välimise ja sisekujundusega) saab osta 3-6 tuhat dollarit. Soojustatud aknast ja uksest, soojusvaheti ruumis peavad olema tõmbekapid, tule- ja turvavalgustus.

Soojusvaheti seadmete miinimumvarustus hõlmab järgmist: arvuti, mille vahendid on raha jälgimiseks, pangatähtede detektor, seif ja pangatähtede loendur.

valuutavahetus kontor: personal

Kõik büroosse tööle võetud töötajad registreeritakse ka pangas. Töötajad hõlmavad: kahte kassasse, kes töötavad vahetustega, kaks kahes või ühes ühel päeval ja juhataja, kes on valuutavahetuse omanik.

Vahetustegevuse peamine probleem on vargus. Selles ettevõttes saate ennast ainult usaldada. Seepärast soovitavad kogenud eksperdid, et omanik ise töötab kassapidajana või palgata tõestatud inimesi, keda saab usaldada.

Kontrollige, kas kassad saaksid osta ostmist või kasutada videovalve. Kuid sellised kontrollid ei tööta alati. Sageli kehtestavad soojusvahetuse omanikud sellise kassapidajate skeemi, kui ta annab igapäevaselt teatud summa tulu ja kõik see jääb kassasse. Selle summa määramiseks peab omanik ise päeva kulutama kassas ja vaatama sissetuleku suurust.

valuutavahetus kontor: Control

Vahetuspunkti tegevusi kontrollivad kolm kontrolliasutust: Venemaa Föderatsiooni keskpank, DAEC, maksuinspektsioon. Kontrollitakse, et soojusvaheti vastaks ohutusnõuetele, alarmnupu, tulekahjuhäire, jne olemasolu kohta.

Kõik probleemid reguleerivate organisatsioonidega, sealhulgas maksud, otsustab büroo omanik. Pangad ei soovi sekkuda. Ainuke asi, mis aitab pangal aidata, on keskpanga katte pakkumine.

valuutavahetuspunkti avamise kulud

Rent 6-7 m2 kuus $ 300-1000

Seadmed (arvuti, seif, detektor, telefoniliin jne) 2000-4000 dollarit

Komisjon kuus alates 700 dollarist ühe akna kohta

Soomustatud kabiin 3000-6000 dollarit

Kassa palk on 500-1000 dollarit

Kassa (vastuvõtva käibekapitali) 20 000 dollarit

Turvalisus kuus (va soojusvahetid-kabiinid) 1000-2000 dollarit

Kokku 28 500 eurot

Allikas: ettevõtete sõnul

Tuginedes Evgeni Volki artiklile ajalehe Delovoy Peterburg kohta

* Artikkel üle 8 aasta. Võib sisaldada aegunud andmeid.

Autobusiness. Ettevõtte tasuvuse kiire arvutamine selles valdkonnas

Arvutage kasum, tasuvusaeg, mis tahes ettevõtte kasumlikkus 10 sekundi jooksul.

Sisestage esialgsed manused
Järgmine

Arvutamise alustamiseks sisestage käivituskapital, klõpsake järgmisel nupul ja järgige täiendavaid juhiseid.

Puhaskasum (kuus):

Kas soovite äriplaani kohta üksikasjalikke finantsarvutusi teha? Kasutage meie tasuta Android-rakendust Google Plays äri jaoks või tellige professionaalse äriplaani meie äriplaneerimise eksperdilt.

Kuidas avada valuutavahetus kontoris päevas

Ukraina, Kiiev
st. Hore, 55

Kas teil on soov avada valuutavahetus kontor Donetsk või avada valuutavahetus Donetsk piirkonnas, kuid ei tea, kust alustada?

Meie ettevõte aitab teil avada valuutavahetuspunkti Donetskis, Donetsk piirkonnas ja kogu Ukrainas kõige madalama hinnaga ja lühikese aja jooksul.

MILLEGA ON VAJALIK TEADA AVALDADA VALUUTA VAHETAMISE PUNKTI?

Enne kui avanete valuutavahetus kontor Donetsk või Donetsk piirkonnas peate teadma:

KES VALUUTA VAHETAMISE PUNKT KASUTADA?

Valuutavahetusoperatsioonide ja valuutavahetuspunkti avamise toiminguteks võivad olla pangad, riigi postiettevõtjad, pankadevälised finantsettevõtted, kes on saanud valuutavahetustehingute üldlitsentsi. Seega saate avada valuutavahetuspunkti Donetskis või Donetsk piirkonnas. mis on sõlmitud pangalepingu alusel või mittepanga finantsettevõtte alusel.

KUI VÕIB AVATUD VALUUTI VAHETAMISPUNKTIGA?

Avatud valuutavahetus kontor Donetsk või Donetsk piirkonnas. see on võimalik mis tahes kohas, peamine on see, et ruumid järgivad DSTU standardeid, see oli mitteeluruumifondi, oli rendileping (allrendimüük) alates esimesest aastast. Samuti võite avada modulaarse modulaarse disaini "soojusvaheti", mis peab vastama kehtestatud kaitse- ja ohutusstandarditele.

Me aitame teil leida õige ruumi või kujundada eraldi moodulühiku valuutavahetuseks.

MIS PEAVAD OLEMA VALITSUS VAHETAMISPUNKTIGA?

Enne valuutavahetuspunkti avamist Donetskis või Donetsk piirkonnas, lisaks lepingu sõlmimisele ruumide kasutamise kohta, peate sõlmima turvafirmaga lepingu ja andma "vahetajale" kõik, mida tööl on vaja. Te peate:

- ohutu ei ole madalam kui 2. klass;

- häiresüsteem;

- videosalvestus- ja salvestussüsteem;

- arvuti ja Interneti-ühendus;

- printer;

- seadmeid, mis kontrollivad pangatähtede autentsust;

- tarkvara

Meie eksperdid aitavad teil valida ja varustada vajaliku varustuse hea hinnaga ning säästa raha valuutavahetuspunkti avamisel Donetskis või Donetsk piirkonnas.

MILLE DOKUMENDID PEAVAD OLLA VALITSUSE VAHETUSES?

Igal valuutavahetuspunktil peab olema selline dokumentide pakett:

a) finantseerimisasutuse korralduse (juhendi) väljavõte valuutavahetuspunkti avamisest, mis on kinnitatud finantseerimisasutuse juhataja ja pitseri allkirjaga, näidates ära valuutavahetustehingute nimekirja, initsiaalid ja selliste toimingute tegemiseks lubatud kassaaparaatide nimed;

b) seaduslikult täidetava dokumendi koopia, mis kinnitab omandiõigust või õigust rentida ruume, kus asub valuutavahetus kontor;

c) valuutavahetuspunkti kassal peab olema isikut tõendav dokument (ametlik tunnus).

d) valuutavahetuspunktis peab olema finantseerimisasutuse tellimuse (väljavõte) väljavõtte koopia, mille kohaselt tehti selle valuutavahetuspunkti jaoks ettemakse sularaha välisvaluutas ja sularahavirnides. Valuutavahetust alustavad finantseerimisasutused on kohustatud tugevdama valuutavahetuspunktide kassasid hiljemalt kümnendal päeval pärast valuutavahetusoperatsioonide alustamist vastava valuutavahetusega;

e) valuutavahetuse kassas peab olema tellimuse koopia (väljavõte tellimiskorraldusest), finantseerimisasutuse teine ​​dokument, mille kohaselt kehtestati selle vahetuskonto jaoks välisvaluuta sularaha saldode maksimaalne summa. Tasakaalustatud väärtpabereid, mis ületavad tööpäeval kehtestatud maksimaalse summa, tuleb koguda sellel päeval ning nädalavahetustel ja pühadel hiljemalt finantseerimisasutuse järgmisel tööpäeval. Kui valuutavahetuspunktid töötavad ööpäevaringselt, siis on tööpäeva lõpuks finantseerimisasutuse (töö) päev;

e) klientide nähtavale kohale (stand või mõne muu disaini kõrval lisaks maksevahendi menüüle) pannakse valuutavahetuse kassasse järgmine teave:

- välisvaluuta ostu-müügilepingu määra kindlaksmääramise korralduse (juhendi) koopia, mis on kinnitatud finantsettevõtte pitseriga valuutavahetuseks;

- operatsioonide nimekiri, mida valuutavahetuspunkti kassas teostab, sõnum kasseri kohustuse kohta tehingute tühistamiseks kliendi keeldumise korral valuutavahetuse tehingust hiljemalt 15 minutit pärast tehingut;

- valuutavahetuspunkti kassas oleva sularaha välisvaluuta konverteerimise eest tasu eest teenustasu väljavõttest kinnitab finantsettevõtte juhi allkiri valuutavahetuse ja pitseri mulje jaoks (teave tuleks saata ukraina ja inglise keeles);

- valuutavahetuspunkti poolt vastu võetud välisvaluuta pangatähtede maksmise märke ja kulumit;

- vormi nr 377 vormis nr 377 sertifikaadi vormis valuutavahetuse registreerimise teade mitteresidendist isiku nõusolekul ja võimalus kasutamata vahendite ümber pööramiseks UAH ainult juhul, kui see sertifikaat on olemas;

- teade selle kohta, et teave valuutavahetustehingute käigus klienditeeninduse käigus saadud isiku kohta on Ukraina seaduse "Pankade ja pangandustegevuse seaduse" 10. peatükis sätestatud asjakohane salvestusrežiim, mis on ette nähtud ukraina ja Inglise keel);

- teave valuutavahetustegevust teostava kasseri kasseri kohta (perekonnanimi, initsiaalid) (teave tuleb postitada ukraina ja inglise keeles);

- välisvaluutatehingute üldlitsentsi koopia;

- kasti kontorivahetuse asukoht.

KUIDAS VÄÄRTUSE VAHETAMINE TÖÖTAB?

Välisvaluutafirma juhil on õigus määrata isik, kes on volitatud määrama välisvaluuta ostu- ja müügimäärana valuutavahetussüsteemides igapäevaselt enne pangapäeva algust vastavalt finantsettevõtte korrale. Välisvaluutakursside kehtestamise korraldus peab näitama kuupäeva, kellaaega (tund, minut), millest kehtestab kehtestatud määrad, välisvaluuta ostu- ja müügivõimaluste väärtused grivna suhtes. Valuutavahetuspunktid teevad tehinguid välisvaluuta ostu ja müügiga grivna eest ainult nende tehingute ajal kehtivas korras kehtestatud hindadega.

Erinevatel aadressidel (asukohtades) erinevatel valuutapunktidel, mis asuvad samal tööpäeval, võib kehtestada erinevad valuutakursid välisvaluuta ostuks ja müügiks.

Valuutavahetuse finantsettevõtjal on õigus muuta (tööpäeva) ostu- ja müügimäära väärtust, lisades igale muutunud väärtusele kohustusliku registreerimise vastava korraldusega, mis näitab kursimuutuse aega (tund, minut).

Finantsettevõttel on õigus nõuda komisjonitasu sularaha välisvaluuta konverteerimise toimingute teostamiseks ainult UAH.

Finantseerimine keelatud keelduda operatsioonis tühistamise (tagasimakse valuuta Kliendi puhul mitte-operatsiooni).

Finantsettevõtja on kohustatud teostama valuutavahetustehinguid, välja arvatud need, mida teostatakse maksevahendite kaudu, väljaandega kviitungi valuutavahetustehingute tegemiseks vastavalt juhendi 3. liites esitatud vormile.

Valuutavahetuse tehingu vastuvõtmine on välja antud kahes eksemplaris: esimene eksemplar väljastatakse üksikisikule, teine ​​salvestatakse paberkandjal päevalehes.

Finantsettevõtte valuutade vahetamisel tehingu teostamisel sularaha ostmisel välismaalt välismaalasest sularaha eest grivna maksevahendite kaudu on vaja väljastada kviitungi / pangaautomaadi kontroll.

Arveldusdokumendi vormi ja sisu, mida PPO trükib ja mida kasutatakse valuutavahetustehingute registreerimiseks ja registreerimiseks, peab vastama käesolevate eeskirjade nõuetele ja lisaks sisaldama järgmist teavet: operatsiooni nimi (ost, müük, pöördväärtus, välisvaluuta ümberarvestamine, tühistamise toiming), nimi ja aktsepteeritud valuuta kood, aktsepteeritud valuuta summa, vahetuskurss, ristumäär, väljastatava vääringu nimi ja kood, emiteeritud valuuta summa ja komisjonitasu suurus.

Valuutavahetusbüroo on kohustatud peegeldama välisvaluuta välismaal raha sularaha ostmise tehinguid ostetud välisvaluuta registris ja välismaistele isikutele raha sularaha müümiseks grivna valuuta registris müüdud välisvaluutas.

Valuutavahetuspunktidel on õigus säilitada ostetud välisvaluuta registrit ja müüa välisvaluuta registrit tarkvara ja riistvara abil.

Valuutavahetuspunktid peavad tagama trükitud registrite pidamise päeva dokumentides.

Valuutavahetuspunktid tarkvara ja riistvarakompleksi vahendusel peavad hoidma igapäevast aruannet valuutapäevade ja sularaha käibe kohta. Kontrollimise ajal on valuutavahetuse kassapidaja kohustatud välja trükkima määratud sertifikaadi ja esitama selle inspektoritele. Äripäeva lõpus trükitakse see sertifikaat välja ja salvestatakse paberkandjal päevade dokumentides.

Finantsettevõttel on õigus täiendada valuutavahetuse tehingu kättesaamist ja ATM-kviitungi / tšeki koos täiendavate andmetega, mis on vajalikud valuutavahetustehingute tegemiseks.

Kassapidajad vahetada punkte on vaja teada, elukoht üksikisikute ja vältida mitteresidendist isikute et vastupidine vahetus kasutamata grivna välisvaluuta võib läbi viia ainult juhul, kui esitatakse tõend-tunnistus vormi number 377.

Valuutavahetus ostes individuaalne mitteresidendist välisvaluuta sularahas koos kviitungi rakendamise valuutavahetus tegevust peavad väljastama-sertifikaadi vormi number 377. Mis kliendi nõusolekuta, operatsiooni saab teostada ilma joonistus viide-sertifikaadi vormi number 377. Valuutavahetustehingu rakendamine ilma sertifikaadi väljastamiseta vormis nr 377 ei anna alust vastupidiseks vahetuseks.

Tagasi vahetada üksikisikutele - mitteresidentide kasutamata raha grivna välisvaluuta alusel esimese astme viide-sertifikaadi vormi number 377 ainult välisvaluuta ja summa piires sertifikaadis piiritletud.

Sertifikaadi esimene koopia jääb valuutavahetuspunkti kassaamisse, kus on toimunud pöördväärtus.

Vormi 377 sertifikaadi sertifikaadil ja välisvaluutatehingu kättesaamisel tuleb täita kõik andmed, täidetud teksti parandused ei ole lubatud.

Juhul, kui väljastatakse grivna üksikisikutele - mitteresidentidele Ukraina maksevahendi kaudu rahvusvaheliste maksesüsteemide maksekaartidega, toimub tagasiostu vahetamine kasutamata grivna ainult panga kassades, finantsasutuses, kellele maksevahend võetakse vastu ja mis lisaks NBU seadusandliku aktiga kehtestatud kohustuslikele üksikasjadele, mis reguleerivad Ukraina pankade sularahatehinguid, peavad olema nime ( od) välisvaluuta tagasimaksed. Mitteresidentidest üksikisikute poolt kasutamata grivna pöördväärtus vahetatakse summas ja välismaal, mis on märgitud ATM-i kviitungis / tšekkides. ATM-i vastuvõtmine / kontrollimine jääb panga, finantseerimisasutuse kassasse.

Valuutavahetus kontoril on õigus teostada sularaha välisvaluuta ümberarvestamise tehinguid ainult nende vääringutega, mis kuuluvad välisvaluuta klassifikaatori 1. ja 2. gruppi ja pangatalle.

Sularaha välisvaluuta konverteerimisel kasutatakse valuutavahetuspunkti tehingu toimumise ajaks tegutseva valuutavahetuse ettevõtte börsi määra.

Valuutavahetustehingute sooritamisel:

- kuni 15 tuhat grivna - üksikisik peab esitama dokumendi, mis tõendab tema isikut ja tema elukohta; Kviitung sisaldab perekonnanime, eesnime, perekonnanime (kui on olemas) ja elukohta;

- 15 000-150000 grivna - üksikisik peab esitama dokumendi, mis tõendab tema isikut ja tema elukohta; kviitung sisaldab perekonnanime, eesnime ja perekonnanime (kui see on olemas), elamisluba, passi seeriat ja numbrit (muu dokument), väljaandmise kuupäeva ja selle välja andnud asutust;

- alates 150 000 grivna - üksikisik peab esitama dokumendi, mis tõendab tema identiteeti ja elukohta; saanud perekonnanimi, eesnimi, isanimi (kui üldse), residentsuse, seeria ja passi number (või muu dokument), väljaandmise kuupäev ja väljaandnud asutusele selle ja käibemaksukohustuslase number (kui on olemas). Samuti peab finantsvahendusfirma (valuutavahetuspunkt) kindlaks määrama, kontrollima ja uurima isikut vastavalt kriminaaltulu legaliseerimise (rahapesu) ja terrorismi rahastamise ennetamise ja selle vastu võitlemise seadusandlusele.

Nagu näete, avage valuutavahetus kontor Donetsk või avage "soojusvaheti" Donetsk piirkonnas. Päris lihtne menetlus, mida saame lihtsustada!

Kuidas avada oma valuutavahetuspunkti: strateegia ja äriplaan

Valuutavahetus on alati olnud väga tulutoov ettevõte. Selle nägemiseks piisab, kui vaadelda "maa-aluste" rahatäitjate arvu turgudel. Ja vahetuspunktide arv kasvab eksponentsiaalselt.


Valuutavahetite ajalugu algas NSV Liidu ajahetkega, mil kõik valuutaga tehingud hoiti suures saladuses ja ebaseaduslike operatsioonide puhul, millel oli "ülemere" raha, oli võimalik vanglasse minna. Vahetult pärast liidu kokkuvarisemist legaliseeriti börsitegevus, sest enamikul Vene Föderatsiooni kodanikel oli võimalus reisida väljaspool riiki. Selleks, et mitte raisata aega ja närve välismaal rahaliste vahendite vahetamisel, püüdsid paljud Vene Föderatsiooni elanikud enne lahkumist raha vahetada. Samuti on valuuta muutunud populaarseks kapitalisäästude poolest. Tulemust, millest me kõik teame - suurenenud nõudlus tõi kaasa esimese vahetuspunktide tekkimise.

Vahetuspunkti funktsioonid, plusse ja miinused

Kaasaegsed vahetuspunktid teevad järgmist tegevust:

- ostavad välismaalt isikuid (mitteresidendid ja residendid);
- müüa välisvaluutat üksikisikutele (reeglina elanikele);
- teostama rahvusliku välisriigi valuuta pöördvääringut (üksikisikutele mitteresidentidele, võttes arvesse kehtestatud eeskirju ja määrusi;
- teostada konverteeritavaid tehinguid välisvaluutas;
- vahetada ühe riigi vääringu pangatähti.


Valuutavahetuspunkti avamise eelised:


- kiire tagasimakse;
- maksimaalne lihtsus tehnilisest ja organisatsioonilisest vaatepunktist;
- võimalused tegevuse laiendamiseks ja kasumite suurendamiseks uute valuutavahetuspunktide avamise kaudu.


Valuutavahetuspunkti avamise puudused:


- suured investeeringud, mis on tingitud paberitööde vajadusest ja vahetuspunkti usaldusväärse kaitse korraldamisest;
- konkurentsi kõrge tase (eriti suurlinnades);
- raskused ettevõtte olulise ja kasumliku asukoha leidmisel.


Vahetuspunkti avamise peamised riskid:


- töötajate varastatud varguse kõrge risk;
- tegevusloa rikkumise tõttu tegevusloa kaotamise tõenäosus;
- väikese turvalisuse taseme tõttu röövimise oht (seetõttu pole soovitatav seda aspekti hoida);
- sagedased kontrollid keskpanga ja DAEC esindaja poolt.

Kuidas välja anda valuutavahetuspunkti?

Sellise äritegevuse peamine kinnisideeks on disain. Vene Föderatsiooni seaduste kohaselt on ainult börsil (krediidiasutusel) õigus korraldada büroo. Sellise äritegevuse avamise kord toimub, võttes arvesse kahte dokumenti:

- Föderaalne seadus "Vene Föderatsiooni keskpangas";
- Valitsuse ja valuutakontrolli seaduse föderaalne seadus.


Seega reguleerib Venemaa Föderatsiooni keskpank iseseisvalt valuutavahetusbüroode avamist, nende tegevuse lõpetamist, töökorraldust, samuti üksikisikute osalusega lubatud ja rahvusvälisvaluutat hõlmavate tehingute nimekirja.


Eraisikul on juurdepääs sellisele äritegevusele ainult siis, kui on vormistatud töösuhe finants- ja krediidistruktuuriga. Pangad, millel on õigus avatud vahetuskontosid, annavad füüsilistele isikutele litsentsi. Pärast seda on äsjavalmistatud ettevõtjatel õigus avada valuutavahetuspunkti. Lisaks asjaolu, et litsentside väljaandmine viimastel aastatel on kättesaadav isegi väikestele pangandusasutustele.


Kuidas toimida? Börsitehingu alustamiseks peate saama pangandusasutuse ning võtma vastu valuutavahetuse juhataja või juhataja positsiooni. Järgmine on taotlus pangakontorisse börsi avamiseks. Siin on vaja järgmisi dokumente:


- tööleping pangandusasutusega;

- vahetuspunkti avamise tõestamise leping;
- nimekiri panga nõuetest partnerile (Vene Föderatsiooni keskpanga juhiste täitmine, aruannete õigeaegne esitamine, komisjonitasude maksmine üks kord kuus jne).


Omakorda võtab ettevõtja endale järgmised küsimused:


- otsima sobivat büroo kontorit ja selle rentimist;
- ruumide varustuse valimine ja paigaldamine;
- sobivate töötajate otsimine ja nende tööhõiveküsimuste lahendamine.


Praktikas saab pankadevahelist suhet ja vahetuskonto omaniku suhet erinevatel viisidel korraldada. Näiteks võib pank ise otsida ruumi ja selle allrenti. Sellisel juhul maksab soojusvaheti omanik kord kuus raha kogumiseks, pakkimiseks, nende ümberarvutamiseks, tarkvara hooldamiseks jms. Kokku maksed võivad olla 40-60 tuhat rubla. Lisaks peate panga pangale üle kanda kassaaparaadi teenindamiseks 50-60 tuhat rublit.


Vahetuspunkti ajal tegeleb partnerpangaga aruandlus, maksumaksete tegemine jne. Kui omanik on rikkunud lepingu nõudeid, on pangal õigus sulgeda vahetuspunkt, teavitades CBR-i. Kui oli probleeme pangas (näiteks talt võeti litsents), siis sulgege soojusvaheti ei ole vaja - saate rakendada teise panga institutsioon.

Kuidas valida ruum valuutavahetuseks?

Vahetuskeskus on kõige paremini paigutatud rahvarohkeesse kohtadesse, kus kliendid alati saavad. Näiteks võib see olla jaam, bussijaam, äripiirkond, turg ja nii edasi. Vahetusprotsess ise sõltub punkti asukohast. Näiteks kui vahetus kontor on avatud elamurajoonis, siis muutub valuutakurss rublast välisvaluutaks populaarseks konverteerimiseks. Kui paigaldate soojusvaheti kaubanduskeskuses, muutub see protsess ümber.


Ruumi koha valimisel peate keskenduma konkurentide olemasolule ümbruskonnas, nende vahetuskurssidele ja populaarsusele. Kui piirkonnas on muid vahetuskondi, on lihtsam teada, milline valuuta on kõige nõudlikum, millele keskenduda esmakordselt. Kui olemasolevas soojusvahetis olev valuuta määr on liiga kõrge, siis pole kavandatav valuuta lihtsalt nõudlik.


Pärast kontori valimist tehakse üür. Partnerpanga juriidiline isik tegutseb üürnikuna. Tavapärase tegevuse puhul peab büroo pindala olema 6000 ruutmeetrist või enam. Kohustuslikud nõuded - soomustatud uste, samade akende ja seinte olemasolu. Tuleks korraldada ka tulekahju- ja sissemurdmise häireseadmed. Valmiskampaaniad on valmis müüdud - nende hind on 150 000 rubla ja üle selle.

Milliseid seadmeid osta vahetus kontoris?

Põhiline varustus, milleta ta isegi ei saa esmalt teha, võib seostada:

-valuuta detektorid (sooritavad sularaha võltsingu kontrolle);
- seifid (raha hoidmiseks);
- sularahaautomaadid;
- tarkvara, mille ülesanne on kontrollida raha liikumist. Tavaliselt tegutseb järelevalvepangal tarkvara pakkuja.


Oluline on võtta arvesse mitmeid Venemaa Panga nõudmisi, mille kohaselt peaks valuutavaheti kontoris olema:


- teave börsi avanud volitatud pangandusasutuse telefoni ja aadressi kohta;


- andmed nende valuutade määrade kohta, mille vahetamine on antud ajahetkel võimalik;


- nimekiri tehingutest, mida vahetusbüroo võib teha (valuuta ja riigi rahaga);


- vahetusrajatise töörežiim. Reeglina ühtib börsi kestus pangandusasutuse ajaga (kauplemispäev). On ööpäevaringselt avatud vahetuskontosid;


- väljavõte, milles partnerpankadele antakse sularahatehingute eest komisjonitasu;


- tarbija jaoks tavapärane raamat, kus saate jätta kaebused ja ettepanekud;


- kahjustatud märkmete ja muude dokumentide vahetamise (vastuvõtmise) eeskirjad.

Kui palju töötajaid on vaja vahetusteenuse tööks?

Ühe valuutavahetuse jaoks on kaks kassapidajat. Ajakava - päev või kaks päeva või kaks. Samal ajal ei ole võimalik uusi töötajaid otse valuutavahetuspunkti välja anda. Kõik töötajad peavad taotlema vahetuspunkti juhataja või panga kasseri ametlikku positsiooni.

Kõigi vahetuskontorite peamine probleem - töötajate vargus. Kui klient annab valuutas mingeid raha, võib vahetus kasseri vahetada. Nagu näitab praktika, on sellises ettevõttes vähe usaldust. Nii alguses on ideaalne kassapidaja ise omanik. Kuid see muidugi ei tööta kaua.

Oluline küsimus on kassaajate kontroll, kes töötavad iga 12-18 tundi ja läbivad suuri rahavoogusid. Seda saate teha kahel viisil:


- paigaldada videovalvesüsteem;
- teha katseostuid.


Praktikas mõlemad ülalmainitud valikud töötavad halvasti, kuna pole võimalik vaadata 12-18-tunnilist videot, ja on üsna keeruline ülesanne petta kassapidajat petta. On lihtsam määrata igapäevase sissetuleku piirmäär, mida töötaja peab läbima. Ülejäänud on tema sissetulek. Igapäevase sissetuleku keskmise summa kindlaksmääramiseks istub ise omanik kasseri kohas ja töötab mitme päeva jooksul.

Valuutavahetuskonto kasum

Vahetuse keskpanga peamine sissetulek on levik (välisvaluuta müügi ja ostu erinevused). Lisaks sellele võib börsipunkt kehtestada lisatasusid. Maksumäärade osas on nende soojusvaheti seatud iseseisvalt, võttes arvesse praegust nõudlust / pakkumist. Samal ajal peab tavapäraseks tööks kaubaartiklite puhul olema raha erinevate valuutade müümiseks.


Panga administreerimisel on õigus hoida kontoriruumi kontrolli all ja muuta oma tegevust. Reeglist kõrvalekaldumisel võib pank anda hoiatuse või sulgeda objekti üldse.

Korraliku ettevõtluskorralduse korral võib börsi aastane sissetulek ulatuda 3-3,6 miljoni rubla juurde. Kogu see raha on omaniku puhaskasum. Nad peavad olema vahetuses ja neid ei tohi koguda.

Kes kontrollib valuutavahetust?

Vahetusteenuste omanikud peavad kardama kolme peamist juhtumit:


- Vene Föderatsiooni keskpank;
- AEC (majanduskuritegude vastase võitluse osakond);
- maksuteenus.


Kõige sagedamini viiakse test läbi esimesel tegevuspäeval. Keskendutakse kõikide eeskirjade ja eeskirjade järgimisele (eespool mainitud), alarmnuppude olemasolule, töökindlusele, hoiatusfunktsioonile ja häire olemasolule.


Keskpanga ja DAEC-i inspektsioonidega seotud riske saab vähendada. Kõik, mis on vajalik, on teha aus äri, vältida pettuslikke tehinguid, selgelt välja kuulutada vahetuskurss. Kui te täidate kõiki OBEPi nõudeid, siis partnerpangaga ja keskpangaga pole probleeme. Ainsaks puuduseks on see, et ausad ärikäitumised põhjustavad vältimatult lisakulusid. Keskmiselt on see dokumentides kajastatud 5% pluss tulumaksud.

Kui palju raha on vaja valuutavahetuspunkti avamiseks?

Sellise ettevõtte korraldamisel on kaks peamist kululiiki:


1. Ühekordsed kulud:


- seadmete ostmine (ohutu, arvuti, tarkvara, telefoniliin, detektor jne) - 200 tuhandelt rublalt;
- töökabiinide korraldamine - alates 250 tuhat rubla;
- videovalve paigaldamine, häiresüsteemid, juurdepääsukontrollisüsteemid (juurdepääsukontrollisüsteemid) - 150 000 rubla eest;
- isiklikud vahendid käibele - 1,2 miljonit rubla.


Kokku - 1,8 miljonit rublit.


2. Kuu kulud:


- komisjonitasu panka-kuraatorile - alates 50 tuhat rubla;
- ruumi üürimine - alates 30 tuhat rubla;
- palga kaks kassasse maksudega - 30 tuhandest rubla;
- tasu turvateenuste eest - alates 50 tuhat rubla.


Kokku - 160 000 rubla.


Keskmise kuusissetulekuga 250-300 tuhande rubla ulatuses saab börsi korraldamise kulusid aasta jooksul tagasi saada.

Telli United Traders sotsiaalvõrgustikesse:

Kuidas avada valuutavahetuspunkt järjehoidjatel

Kui teil on finantsteadmisi ja kogemusi finantssuhetes, siis on valuutavahetuse avamine teile suurepärane äriidee!

Seda tüüpi tegevus oli kuulus oma suure kasumlikkuse eest aastaid tagasi Nõukogude Liidu ajal. Tõsi, siis vahetati valuuta ebaseaduslikult ja see oli kuritegu. Nüüd on kõik keelud juba pikka aega tagasi võetud ja edukaks finantsekspertideks on avatud.

Ettevõtte edu 70% sõltub ettevõtte edukast asukohast. Parim variant oleks rentida ruumi lennujaamade, rongijaamade lähedal, metroo läheduses ja turuplatsidel.

Tulude osas moodustub see vahetuskursside erinevuse tõttu. Mis raha sa tahad töötada - otsustada ise. Uurige statistikat ja proovige leida kõige kasumlikum nišš. Muidugi toimub valuutavahetuspunktides enamasti dollaritehingute tegemine, kuid samal ajal töötab euroga ka suurt kasu.

Loomulikult ei saa loota, et selle ettevõtte alginvesteering on minimaalne - see võtab umbes 10 000 dollarit. Need on keskmised andmed. Pole kasulikkust rääkida - see kõik sõltub konkreetsest olukorrast. On vahetuskontosid, mis annavad nende omanikele kuni 5000 USA dollarit kuus. Kuid see on pigem haruldus kui norm. Üldiselt, kuni proovite - te ei tea. Kindlasti tasub proovida!

Kuidas avada valuutavahetus kontoris päevas

Vastavalt Dominiku Kesk-vabariigi panga määruse IV jao punkti 13 lõike 3 punktile 3, lõiget 2, lõiget 13, mis kiideti heaks 6. mail 2015. a. 2015. a. Ministrite nõukogu presiidiumi otsusega nr 8-2 menetluse tõhustamiseks Donetsk Rahvavabariigi Kesk-vabariikpanga ja selle filiaalide, samuti Donetsk Rahvavabariigi finantseerimisasutuste ja nende eri allüksuste valuutavahetustegevuse korraldamine ja rakendamine, Juhtkond Kesk-vabariikliku panga Donetsk Rahvavabariigis

DECIDES:

1. muuta Donetsk Rahvavabariigis valuutavahetustehingute korralduse ja rakenduse juhendit, mis on heaks kiidetud Donetski Rahvavabariigi Kesk-Vabariigi Valitsuse Panga juhatuse 29. mai 2015. aasta otsusega nr 6, mis on registreeritud Donetsk Rahvavabariigi justiitsministeeriumi juures 5. juunil 2015 Nr 174, milles on see lisatud uues väljaandes (edaspidi "Juhend").

2. Juhatus jõustub 1. mail 2016, välja arvatud juhendi 2. peatüki punkt 8 ja punktid 5 ja 6, mis jõustuvad 1. juulil 2016.

3. 01. mail 2016. aastal peaksid Donetski Rahvavabariigi finantsasutused oma tegevuse kooskõlastama käesoleva juhendi nõuetega.

4. Donetsk Rahvavabariigi Kesk-vabariikliku panga Infotehnoloogia osakond teeb 1. maiks 2016. aastal sisemise automatiseerimissüsteemi tarkvara muudatusi, et viia see vastavusse Juhendi nõuetega.

5. Donetski Rahvavabariigi Kesk-vabariigi pankade filiaalid teevad oma tegevuse 1. juuniks 2016. aastaks vastavalt juhendi nõuetele.

6. Selle otsuse täitmise kontrollimine asetäitja Dmitrenko Yu.A.

7. Käesolev resolutsioon jõustub selle ametliku avaldamise päevale järgnevast päevast.

Juhised valuutavahetustegevuse korraldamiseks ja rakendamiseks Donetski Rahvavabariigis

1. Üldsätted

1. Juhatus valuutavahetustegevuse korraldamiseks ja rakendamiseks Donetski Rahvavabariigis (edaspidi "Juhend") on välja töötatud vastavalt Donetsk Rahvavabariigi Kesk-vabariigi panga määrusega, mis on heaks kiidetud Donetsk Rahvavabariigi ministrite nõukogu presiidiumi 6. mai 2015. a otsusega nr 8- 2 ja muud seadusandlikud aktid Donetsk Rahvavabariigis.

2. Juhatus kehtestab Donetsk Rahvavabariigi (edaspidi Kesk-Vabariigi vabariigi pank) ja selle filiaalide ning finantseerimisasutuste (edaspidi "finantsinstitutsioonid") ja nende eri allüksuste valuutavahetustehingute korraldamise ja läbiviimise Donetski Rahvavabariigi territooriumil ning reguleerib käesolevas asjas tekkivaid õigussuhteid.

3. Käesolevas juhendis kasutatakse järgmisi mõisteid ja nende määratlusi ja lühendeid:

Pank (finantseerimisasutus) - Kesk-Vabariikliku Pank, sealhulgas tema filiaalid ja Finantsasutused, sh nende eri allüksused, kui neid ühiselt mainitakse;

Kliendid - valuutavahetustegevust tegevad isikud;

vahetuskursid - sularaha ostmise ja müümise kursid valuutavahetustehingute jaoks loodud sularaha Venemaa rubla;

mündi - välisriikide mündid, välisriikide rühmad, välja arvatud Venemaa Panga mündid ja väärismetallid;

sularahata - pangatähtede kujul pangatähtede ja müntide (va väärismetallist mündid) ringluses ja on seaduslikud maksevahendid vastavate välisriikide rühma välisriikides, lisaks raha Vene rubla;

tühistamisoperatsioon - operatsioon, mille käigus klient saab raha vastava summa sularahas või Venemaa rublades sularahas juhul, kui klient keeldub valuutavahetuse tehingust;

registreerimissüsteem - tarkvara ja riistvara kompleks valuutavahetustehingute registreerimiseks;

Finantsasutus on juriidiline isik, mille andmed kantakse Donetsk Rahvavabariigi finantsinstitutsioonide registrisse (edaspidi "riiklik register") ja kellel on õigus osutada valuutade vahetamiseks finantsteenust.

Teisi termineid kasutatakse Andide Rahvavabariigi õigusaktidega määratletud tähenduses.

4. Valuutavahetus toiminguid territooriumil Donetski Rahvavabariik võib teostada Kesk Vabariik Bank (filiaalid) ja finantsasutuste (nende eraldi allüksusi, mis on saanud õiguse osutada finantsteenuseid valuutavahetus).

5. Järgmised toimingud on seotud valuutavahetustehingutega:

1) sularaha valuuta ostu üksikisikutele sularahas Vene rubla;

2) sularaha müümine üksikisikutele sularahas Vene rublades.

6. Ei sisalda börsitoimingud väljastamise rakendades individuaalset muus vääringus kui selles, kus makse on tehtud kaupade (ehitustööde, teenuste) ostetud jaemüük rajatised, kui tarne küsimus tehti valuutas, mis on seaduslik Donetski Rahvavabariigi territooriumil maksevahend.

2. Panga (finantseerimisasutus) töökorralduse kord, mis on seotud valuutavahetustehingutega

1. Valuutavahetustehingute teostamisel peab pank (finantseerimisasutus) tagama:

1) valuutavahetustehingute dokumenteerimine;

2) raamatupidamises valuutavahetustehingute õigeaegne kuvamine;

3) valuutavahetustegevuse nõuetekohane sisekontroll;

4) turvaliste tingimuste loomine sularahaga töötamiseks ja nende ladustamiseks.

2. Kesk-keskpanga ja tema filiaalide valuutalitsentsi kasutamise tarkvara ja riistvara komplekse pangandustegevuse automaatika vasta käesoleva Korraldus ja vastavalt nõuetele normatiivsed õigusaktid Kesk National Bank, mis reguleerivad organiseerimiseks ja toimingud sularahas.

3. Finantsasutus ja selle eraldiseisvad üksused on kohustatud tegema valuutavahetusi, kasutades selleks salvestussüsteemi.

4. Salvestussüsteemi funktsionaalsus peaks sisaldama järgmist:

1) käesoleva käsiraamatu 4. peatükis sätestatud viisil valuutavahetustehingute elektroonilise registri pidamine;

2) valuutavahetuste elektroonilise registri kopeerimine Kesk-Vabariigi vabariigi pangas USB-mäluseadmetes määratletud kujul;

3) elektrooniliste sidevahendite elektroonilise registri ülekandmine Kesk-vabariigi pangale tema kehtestatud vormis ja tähtaja jooksul;

4) valuutavahetuste registri paberile trükkimine;

5) valuutavahetuse tehingu teostamist tõendava dokumendi koostamine ja trükkimine paberile;

6) Täite- ja trükkimine paberile tarbekaubad ja raha selleks, tugevdades finantsasutus nende eraldi allüksusi välisvaluuta sularaha ja Vene rubla, samuti sularahalaekum sularaha eraldi üksused koos automaatse Sissejuhatus 2. osas registrisse valuutatehingute aega selliste dokumentide loomine;

7) valuutavahetustehingute, arvelduskontode ja -kviitungite elektroonilisel kujul ladustamine fikseeritud aja jooksul;

8) sisestatud teabe kaitsmine mis tahes muudatustest ja selle võimaliku volitamata juurdepääsu vältimine.

5. Finantsasutus on kohustatud esitama registrisüsteemis sisestatud teabe igapäevase varundamise korra. Varukoopiad tuleks salvestada eraldi välisele andmekandjale või eraldi spetsiaalsele võrguseadmele.

6. finantseerimisasutuse abil toimepandud registreerimise süsteem igapäevaselt (va nädalavahetustel ja riigipühadel) saada oma eraldi allüksusi registreerib valuutatehingute elektroonilisel kujul eelmisel tööpäeval (s).

7. Pank (finantseerimisasutus) teostab valuutavahetustehinguid ainult tõeliste kasutatavate pangatähtede ja müntidega (sh Venemaa Panga müntidega).

Kassad Panga töötaja (finantsasutus) (edaspidi - raha töötaja) rakendamise valuutatehingute on kohustatud kontrollima märke maksevõime ja autentsuse pangatähtede ja müntide kohta (ka Venemaa keskpanga mündid).

Pangatähed ja mündid (sh müntide Panga Venemaa), mis on määratletud kassapidajad kuidas maksejõuetu ja / või küsitav, samuti pangatähtede ja müntide kohta (ka Venemaa keskpanga mündid), mis on kõrvaldatud ringlusest väljastamise pangad, mitte aktsepteeritud valuutavahetustehinguteks.

8. Finantseerimisasutuse ja selle osakonna kassadel, kes valitsevad valuutavahetusi, tuleb esitada üks või mitu pangatähtede maksejõulisuse autentsuse ja tunnuste kindlaksmääramise vahendit:

1) peegli ja valgustundliku valguse kontrollseadis;

2) seade autentsussignaalide jälgimiseks, mis ilmnevad ultraviolettkiirguses;

3) infrapunakiirgustel tuvastatud märgiste visuaalse kontrollimise seade;

4) seade magnetilise sildi jälgimiseks.

9. Finantseerimisasutuse sularahatöötaja ja tema välisvaluutatehingutega tegeleva eraldi osakonna töökoht peab olema varustatud nii, et klient saaks jälgida sularaha ümberarvutamist.

10. Finantsasutuse sularahatöötaja ja tema eraldiseisva töökoha töökoht peab olema:

1) Viide teavet pangatähtede mis on seaduslikud maksevahendid territooriumil välisriigis rühma välisriikide ja põhielemendid nende kaitse ja ajastus nootide vahetamine, mis on kõrvaldatud ringlusest väljastav pank

2) finantsasutus (selle eraldi osakond) tempel. Templis peab olema järgmised andmed: finantsasutuse asukoht, nimi ja kood (selle eraldi alajaotis);

3) sularahatöötaja isikut tõendav dokument (pass või ametlik tunnus).

11. Finantsasutuse (selle eraldi osakonna) ruumid, kus toimub valuutavahetus, peavad olema varustatud seifi hoiustamiseks sularaha hoidmiseks.

12. Finantsasutuse (selle eraldi osakonna) ruumid, kus toimub valuutavahetus, võivad olla ainult rahalised vahendid, mis on ette nähtud selle finantseerimisasutuse (selle eraldi osakonna) valuutavahetustehingute tegemiseks.

13. Finantseerimisasutuse (selle eraldi osakonna) kassapidaja hoiab rahavarusid, mis on ette nähtud valuutavahetustehingute tegemiseks seifis.

14. koguses sularaha ruumides finantsinstitutsioonide (selle eraldi üksus), peavad vastama teavet rahasummadega see finantsasutus (selle eraldi üksus), fikseeritud siinkohal registrisse valuutatehingute.

15. finantsasutus välja, et (tellimused) on vajalik määrata tööpäeva jooksul, alguse ja lõpu tööpäeva finantsasutuste ja selle eraldi üksused, ja loetelu nende isikute näitab nende positsiooni, perekonnanimi, eesnimi ja isanimi:

1) sularahata töötajad, kellel lubatakse teha finantseerimisasutuse ja / või selle eri allüksuste valdustes valuutavahetustehinguid, märkides nende asukoha;

2) isikuid, kellel on juurdepääs finantssüsteemi ja / või selle allüksuste ruumides registrisüsteemile, märkides nende asukoha;

3) isikud, kellel on õigus viibida finantsasutuse ja / või selle eri allüksuste ruumides, kus toimub valuutavahetus, märkides nende asukoha.

16. Käesoleva peatüki punktis 15 nimetatud korralduste (tellimuse) koopiad, millele on kinnitust leidnud finantsasutuse juhataja allkiri ja pitser, mis reguleerib eraldi üksuse tegevust, peavad olema selle finantseerimisasutuse eraldi üksuses.

17. Juurdepääs registreerimissüsteemile isikutele, kellel ei ole sellist õigust finantseerimisasutuse korralduse kohaselt, on keelatud, välja arvatud nende asutuste esindajad, kellel on volitus teostada finantseerimisasutuste inspekteerimist vastavalt Donetski Rahvavabariigi kehtivatele õigusaktidele.

18. Tööülesannete täitmise delegeerimine sularahatöötajatele on keelatud isikutele, kellel ei ole sellist õigust kooskõlas finantseerimisasutuse korraldusega.

19. Keelatud on siseneda ruumidesse finantsasutuste ja selle eraldi üksused, mis viiakse läbi valuutavahetustehingutelt isikuid, kes ei ole sellist õigust kooskõlas, et finantsasutused, välja arvatud esindajate volitatud organid kontrollida finantseerimisasutustele vastavalt kehtivale seadusandlusele Donetsk Rahvavabariik.

20. Finantseerimisasutus eraldab oma eraldiseisvad valuutavahetustehingute tegemiseks vajalikud sularaha, et korraldada nende katkematut tööd.

21. Finantseerimisasutus on kohustatud kindlaks määrama sularaha sularaha ja sularaha maksimaalse summa rubriigis Finantsasutus ja selle eraldiseisvad osakud väljaspool tööaega. Sularaha saldod võivad nädalavahetustel ja pühadel ületada kehtestatud maksimumi.

22. Raha jäägid, mis ületavad kindlaksmääratud maksimaalse summa tööpäeval, tuleb koguda sellel päeval ning nädalavahetustel ja pühadel hiljemalt järgmisel tööpäeval.

23. Kui Kesk-vabariikipanga filiaal töötab ööpäevaringselt, siis on tööpäeva lõpp järgmise tööpäeva alguseks.

Kui finantseerimisasutus (selle eriüksus) töötab ööpäevaringselt, peetakse tööpäevade lõppu kalendrikuu muudatuse momendiks.

24. Finantsasutus on kohustatud arvestama nädalavahetustel ja pühadel tehtud valuutavahetustehingute arvelt hiljemalt järgmisel tööpäeval.

25. Finantsasutuse (selle eraldi osakonna) ruumides sisenemisel tuleb postitada teave selle nime ja tööviisi kohta. Teave töörežiimi kohta peab vastama tööpäevade, samuti finantseerimisasutuse järjekorras kindlaksmääratud tööpäeva alguse ja lõpu teabele.

26. Pangas (finantseerimisasutus), kus toimub valuutavahetus, tehakse kättesaadavaks kohas, stand või muul kujundatud kujul, sealhulgas elektroonilisel meediumil (edaspidi stendil), järgmised dokumendid ja teave:

1) Kesk-Republicani Panga filiaali (finantseerimisasutus või selle eraldi allüksus) nimi, samuti selle asukoht;

2) käesoleva juhendi 3. peatüki nõuete kohaselt kehtestatud vahetuskursid (arvestades suurimat fonti, mida kasutatakse käesoleva paragrahvi nõuetele vastava seisundi kohta esitatud muu informatsiooni näitamisel);

3) teatis kassapidaja kohustuse kohta tagastada kliendile vastav summa sularaha juhul, kui klient keeldub valuutavahetuse tehingust (tühistamistehingust) mitte hiljem kui 15 minutit pärast tehingut.

27. Finantsasutuse (selle eraldi osakonna) ruumides lisaks käesoleva peatüki punktis 26 nimetatud dokumentidele ja teabele tuleb stendile panna:

1) finantsasutuse (selle eraldiseisva üksuse) registreerimistunnistuse koopia;

2) selle eraldi eraldiseisva töö eest vastutava finantsasutuse ametniku telefoninumber;

3) teave müntidega töötamise kohta, kui sellega tegeleb Finantseerimisasutus (selle eri allüksus).

28. Pangal (finantseerimisasutusel) ei ole valuutavahetustehingute tegemisel õigust:

1) ringluses olevate välisriikide (ringlusriikide) pangatähtede nimiväärtuse piirangud;

2) erinevad valuutakursid välisriikide pangatähtede erinevate nimiväärtustega (välisriikide rühmad).

29. Finantsasutus otsustab iseseisvalt, kas valuutavahetustehingute sooritamisel on vaja töötada mündiga.

30. Müntide puudumisel tehakse valuutavahetustehingute käigus makseid välisriigi pangatähe (välisriikide grupi) nominaalväärtuses pangatähe kujul Vene rublades vastavalt Keskpanga pangale (finantsinstitutsioonile) kehtestatud tasemele vastavalt 3. peatükile käesolevast juhendist.

3. Rahasumäärade kehtestamine ja kasutamine

1. Pank (finantseerimisasutus) teostab valuutavahetustehinguid ainult sularaha ostu-müügilepingutega, mis on kehtestatud järjekorras (juhis) nende kursside ajal kehtinud valuutakursside kehtestamisel (muutus).

2. kursid ja järjekorda muuta (juhendamine) Kesk National Bank (finantsasutus), millele on alla kirjutanud pea Central National Bank (finantsasutus) või volitatud ametnik Central National Bank (finantsasutus), mille juht Central National Bank (finantsasutus) andis õiguse määrata ja muuta valuutakursse.

3. Finantsasutuse valuutakursside kehtestamise (muutmise) korraldus (muutus) näitab finantseerimisasutuse (selle eraldi alajaotuse) asukohta, kus toimub valuutavahetus, nende jaoks kehtestatud valuutakursid, samuti kuupäev ja kellaaeg (tundides ja minutites) ) alustavad oma tegevust. Amet (vahetuskursside muutmise) korraldus (juhis) peaks finantseerimisasutus pitseerima.

4. Kesk-Republicani Panga korraldus (juhis) näitab kehtestatud vahetuskursse ning kehtestatud vahetuskursside kehtivuse alguskuupäeva (tundides ja minutites). Vahetuskursside asutamise (muutmise) järjekord (order) tuleb pitseerida Kesk-Vabariigi vabariigi pangaga.

5. Sularaha erinevate summade jaoks on lubatud määrata erineva valuutakursi väärtust.

6. Kesk-vabariikipanga kontorites (finantseerimisasutuse erinevates osades), mis asuvad erinevatel aadressidel samal tööpäeval, võib kehtestada erinevad vahetuskursside väärtused.

7. Kesk-Republicani Panga ühes filiaalis finantsasutuse (selle eraldi alajaotis) ruumides, kus mitmed sularahatöötajad töötavad üheaegselt, ei ole võimalik kindlaks määrata erinevad vahetuskursside väärtused.

8. Kesk-vabariikpank (finantsinstitutsioon) võib tööpäeva jooksul muuta valuutakursside väärtusi vastava korralduse (juhis) alusel, mis näitab vahetuskursside aega.

9. Kesk-vabariikpank (finantsasutus) teatab sularahatöötajale vahetuskursi (või selle koopia) asutamise (muutmise) korralduse (käskluse) enne nende alustamist.

10. Kesk-vabariikpank oma filiaalide asukohas ja finantseerimisasutus oma eraldiseisvate allüksuste asukohas on kohustatud tagama, et tööpäeval kehtestavad korraldused või korraldused (nende koopiad), et kehtestada (muuta) kehtivad vahetuskursid see tööpäev.

11. Korraldused (korraldused) ühe tööpäeva jooksul kehtinud vahetuskursside (või nende koopiate) asutamiseks (muutus) saadetakse järgmise tööpäeva päeva dokumentidele. Sellised tellimused (tellimused) või nende koopiad tuleb esitada nende päevade dokumentides, mil need vahetuskursid kehtisid.

Valuutakursside puhul, mis kehtivad mõne päeva jooksul, saadetakse nende määrade (või selle koopia) kehtestamise (muutmise) järjekord uutele vahetuskursside alustamise päevale vastavatele dokumentidele. Sellised korraldused (korraldused) või nende koopiad esitatakse päevade dokumentides iga päev, kui need vahetuskursid olid kehtivad.

4. Valuutaoperatsioonide teostamise kord

1. Tehes valuutavahetuse tehingust kliendi kanda raha töötaja sularahas valuutas või sularaha Vene rubla peetakse nõusoleku selliste tehingute tingimused tõid temale ettenähtud viisil punktid 26 ja 27 2. peatükis Korraldus.

2. Kui pangal (finantseerimisasutusel) on asjakohased vahendid, on keelatud keelduda valuutavahetustehingust ja tühistamistehingust.

Käesoleva punkti esimese lõigu nõudeid ei kohaldata juhtudel, kui klient pakub kassasse maksejõuetute ja / või kahtlusteta pangatähtede ja müntide (sh Venemaa Panga müntide) valuutavahetusoperatsiooni või tühistamisoperatsiooni, samuti pangatähti ja münte ( kaasa arvatud Venemaa Panga mündid), mille emiteerivad pangad kõrvaldavad või kõrvaldavad ringlusest.

3. Kesk-Republicani Panga filiaal, finantsasutus (selle eraldiseisev allüksus) on kohustatud hoidma igakuiste tehingute registris toimuvat valuutavahetustehingut.

4. Valuutavahetustehingute teostamisel täidab kassatöötaja valuutavahetustehingute elektroonilise registri (lisa 1) vastavalt Valuutavahetusoperatsioonide registri täitmise korrale (lisa 2).

5. Pärast valuutavahetustehingute lõpetamist ja kalendrikuupäeva muutumist sulgeb kassa jooksva valuutavahetustehingute registri. Valuutavahetustehingute jätkamise korral avab sularahatöötaja uue valuutavahetuste registri.

6. Kui pank (finantseerimisasutus) ei toimi tööpäeval valuutavahetusi, peaks sularahahaldur välja trükkima nullväärtusega valuutavahetuste registri, allkirjastama selle ja saatma selle päeva dokumentidele.

7. Valuutavahetustehingute registrit tuleb hoida paberkandjal ja elektroonilisel kujul vähemalt viis aastat.

8. Valuutavahetuse tehingu lõppedes on sularahatöötaja kohustatud väljastama kliendile dokumendi, mis kinnitab sellise toimingu teostamist (edaspidi kinnitav dokument).

9. Kinnitus dokumendi põhjal loodud salvestamise elektrooniliste registrite valuutatehingute, eraldi iga valuutavahetus töö ja ettenähtud vormis Kesk Vabariik Bank (finantsasutus), trükitakse paberile allkirjastatud ja kinnitatud töötaja Teller jäljendi tempel eraldamine Kesk-Republicani Pank, finantsasutus (selle eraldi osakond), kes teostab valuutavahetust.

10. Kesk-Republicani Panga filiaali väljastatud tõendav dokument peab sisaldama valuutavahetustehingute registri 1. osa ridades 1, 2 ja veerudes 2-5, 7, 9, 11-13 toodud andmeid, valuutavahetuse tehingu (ost füüsilisest isikust raha sularahas või sularahas füüsilises valuutas üksikisikule), samuti sularahatöötaja poolt aktsepteeritud ja väljastatud valuuta või Venemaa rubla nime.

Finantsasutuse (selle eraldi alajaotis) väljastatud tõendav dokument peab sisaldama valuutavahetuste registri 1. osa ridades 1, 2 ja veerudes 1-5, 7, 9, 11-13 toodud andmeid, valuutavahetustehingu nime ( sularaha ostmine üksikisikult või üksikisiku sularaha), samuti sularahatöötaja poolt aktsepteeritud ja väljastatud valuuta või Venemaa rubla nime.

Sellisel juhul peab kinnitavat dokumendi väljad, mis kajastavad valuutavahetustehingute registri veergudes esitatud teavet, peavad vastama nende veergude nimedele valuutavahetustehingute registris.

11. Tõendokument peab olema trükitud maksimaalselt ühele lehele.

12. Tõendokumendi parandused ja täiendused pole lubatud.

13. Panga (finantseerimisasutus) tasu (komisjonitasu) tasumine:

1) valuutavahetustehingute rakendamine;

2) valuutavahetustehingute registreerimine;

3) valuutavahetuse tehingu teostamist tõendava dokumendi täitmine ja väljaandmine;

4) identifitseerimine.

14. Valuutavahetustehingute registrisse sisestamine ja valuutavahetuse tehinguteta kinnitava dokumendi väljastamine on keelatud.

15. Valuutavahetustehingute tegemisel on pank (finantseerimisasutus) kohustatud tuvastama kliendi Donetsk Rahvavabariigi õigusaktidega ettenähtud juhtudel ja viisil ning sisestama valuutavahetustehingute registris nimetatud andmed.

16. Valuutavahetuse tehingu lõppemine on kassas või kliendile määratud sularaha või Venemaa rubla sularahas ülekandmine, kliendi identifitseerimiseks vajalikud dokumendid ja tõendavad dokumendid.

17. Kui kliendil on valuutavahetustehingu tagasilükkamine mitte hiljem kui 15 minutit pärast sellist tehingut, on ta kohustatud sularahahaldajale üle kandma sularaha sularaha või valuutavahetuse tehingu tulemusena saadud Venemaa rubla summa ja asjakohase tõendava dokumendi.

18. Välisvaluutatehingute registris peaks kasser salvestama tühistamistehingu täitmise aja ning täitma selle, tagastades kliendile vastava sularaha. Kinnitava dokumendi ülemises paremas nurgas peab kasser kirjutama "STARNO" ja saatma selle päeva dokumentidele.

19. Pank (finantseerimisasutus) peab tagama, et välisvaluutatehingud dokumenteeritakse, täites käesoleva juhendi 4. peatüki punktides 3 ja 8 nimetatud dokumendid.

20. Finantseerimisasutus (selle eraldi allüksus) on kohustatud vormindama järgmiste dokumentide päevakavade dokumente toimingute tegemise kuupäevaks:

1) paberkandjal valuutavahetustehingute register;

2) vahetuskursi (muutus) (nende koopiate) korraldus (korraldus);

3) sularaha tellimused;

4) tehingute läbiviimist tõendavad dokumendid;

5) koopiad dokumentidest, mille alusel klientide identifitseerimine viidi läbi.

Top